La Unidad de Investigaciones Financieras presentó la actualización 2026 de la Cartilla de Tipologías de Legitimación de Ganancias Ilícitas, elaborada en coordinación con la Oficina de las Naciones Unidas Contra la Droga y el Delito (UNODC) y con financiamiento de la Unión Europea (UE).
La nueva versión surge en un contexto en el que el crimen organizado se transforma y adopta mecanismos cada vez más sofisticados. En ese escenario, la cartilla se consolida como una herramienta estratégica para identificar nuevas dinámicas delictivas y fortalecer los procesos de prevención e investigación.
El documento evidencia que la legitimación de ganancias ilícitas ya no se limita a métodos tradicionales, sino que se ha expandido hacia entornos digitales, delitos ambientales, redes transnacionales y estructuras criminales más complejas y diversificadas.
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Cartilla
La presentación se realizó en el hotel Casa Grande, en la zona de Calacoto, con jornadas dirigidas tanto al sector público como al privado. El evento contó con la participación del viceministro de Defensa y Cooperación al Desarrollo Integral, Simón Javier Rivera; el director General Ejecutivo de la UIF, Diego Barboza; el Oficial del Programa de la Unión Europea, Pablo Isla; y la representante de la UNODC, Mónica Mendoza, quien llegó desde Colombia junto a especialistas en investigación penal y lavado de activos.
Durante la presentación, Barboza explicó que las tipologías representan las estrategias, métodos y técnicas que utiliza el crimen organizado para ocultar el origen ilícito de los recursos. En ese sentido, destacó que la cartilla permite comprender el funcionamiento de estas actividades y su impacto en distintos sectores de la economía, contribuyendo a la implementación de medidas más eficaces de control.
La versión 2026 incorpora 31 tipologías distribuidas en ocho sectores, incluyendo por primera vez modalidades vinculadas a ciberdelitos, delitos tributarios, trata y tráfico de personas y delitos ambientales. Estas categorías reflejan la capacidad de adaptación de las redes criminales frente a los cambios tecnológicos, económicos y regulatorios.
Desde la UIF se aclaró que la cartilla no constituye un compendio de casos judiciales ni busca atribuir responsabilidades, sino que tiene un enfoque preventivo, orientado a identificar patrones, reconocer señales de alerta y fortalecer las capacidades de respuesta de las instituciones.
Herramienta clave en la lucha contra el crimen financiero
La legitimación de ganancias ilícitas continúa siendo un componente central para la sostenibilidad de las economías criminales, ya que permite financiar actividades como el narcotráfico, la corrupción o la trata de personas. Por ello, comprender su funcionamiento resulta fundamental para su desarticulación.
La actualización de esta cartilla es resultado de un esfuerzo articulado entre entidades públicas y privadas. Todo en el marco del fortalecimiento del sistema nacional contra la legitimación de ganancias ilícitas y el financiamiento del terrorismo. La participación de la UNODC aporta rigor técnico y alinea el documento con estándares internacionales.
Las autoridades coincidieron en que el impacto de esta herramienta dependerá de su implementación efectiva y la capacitación especializada. Así como la coordinación interinstitucional, factores clave para enfrentar un fenómeno que evoluciona de manera constante.
