En enero de este año se retiraron Bs 1.084,6 millones ($us 158,1 millones) del sistema financiero. Aunque este monto es ínfimo y no representa ni el 1% del total de depósitos (Bs 121.114,4 millones), la cifra es mayor a los retiros realizados en enero de 2014 (Bs 58 millones).
La Razón informó el domingo que el 54% (8.728) de los clientes que compraron los bonos BCB Navideño, entre el 28 de noviembre de 2014 y el 31 de enero de 2015, lo hicieron con recursos que retiraron de las entidades del sistema financiero. La venta de los títulos del Banco Central de Bolivia (BCB) llegó a Bs 664,3 millones.
Según datos oficiales extractados de la página web de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (Asfi), el grueso de los recursos fue retirado de los bancos múltiple. El sistema financiero boliviano está conformado por: bancos múltiple, bancos pyme, mutuales de ahorro y préstamo, y cooperativas de ahorro y crédito.
La información estadística de la entidad reguladora da cuenta de que en enero de 2014 los ahorristas retiraron Bs 58 millones de sus cuentas frente a los Bs 1.084,6 millones registrados en similar periodo de la presente gestión. La mayor parte de los recursos fue retirado de caja de ahorros.
En respuesta a un cuestionario enviado por este medio, el BCB dijo el domingo que la elevada demanda por la compra de los bonos BCB Navideño se debió fundamentalmente al incremento de la tasa de interés de los títulos que alcanza al 7%, a un plazo de 63 días (dos meses) y 273 días (nueve meses), rendimiento superior al ofrecido en años anteriores.
En 2013, la tasa de interés para los bonos BCB Navideño fue del 6% a un plazo de dos y ocho meses. En 2012 fue establecido en 4% a dos y cuatro meses, mientras que en 2011 la oferta era del 6% a un plazo de tres y nueve meses, según datos oficiales.
El BCB afirmó que otro factor que repercutió en un mayor volumen de ventas de los instrumentos bursátiles fue la ampliación del límite de compra por cliente, al pasar de Bs 50.000 en 2013 a Bs 200.000 en 2014.
“El 54% de los clientes retiraron sus recursos del sistema financiero para invertirlos en los bonos BCB Navideño, implicando que la oferta de valores del BCB son una alternativa atractiva respecto a los productos financieros privados”, señaló.
Entre el 28 de noviembre de 2014 y el 31 de enero de este año, el ente emisor vendió 664.272 bonos, equivalentes a Bs 664,3 millones, que muestran “la acogida positiva” por los títulos, señaló el BCB. Dicha cantidad representa un alza del 20,72% respecto a la proyección efectuada por el BCB que llegaba a Bs 550 millones.
El expresidente del BCB Armando Méndez indicó que la gente retiró su dinero de los bancos al considerar que eran “atractivas las tasas de interés” pagadas por el ente emisor. “La gente considera que son atractivas las tasas de interés que ofrecen los bonos BCB Navideño y por eso retiró sus ahorros del sistema financiero para invertirlos en los títulos del BCB para ganar más”, precisó la exautoridad.
A decir del analista económico Jimmy Osorio, la alta demanda de la población para adquirir los bonos se debe a que las tasas de rendimiento son “sumamente atractivas” y porque la gente tiene confianza en la solidez del BCB. El profesional señaló, además, que las personas que adquirieron los títulos tienen la posibilidad de retirar su dinero antes del plazo.
Retiro de liquidez de la economía
Títulos
El BCB retiró hasta diciembre de 2014 Bs 9.667 millones de la economía mediante la emisión de bonos o títulos para controlar la inflación, que llegó ese año al 5,19%. El BCB dijo que “los datos de la inflación han estado bastante estables durante 2014”.
Cooperativas pagan más por DPF a 90 días
Las cooperativas de ahorro y crédito son las que pagan una mayor tasa de interés por los depósitos a plazo fijo (DPF) a 90 días, según el último reporte del Banco Central de Bolivia (BCB) sobre el interés que perciben los ahorristas por sus depósitos, publicado el 12 de febrero de este año.
La información estadística muestra que estas entidades de intermediación financiera pagan entre 1,51% y 3,82% por un DPF a 90 días. Los bancos múltiples reconocen un interés de 0,20% a 2,32%, los bancos pyme entre 1,01% y 1,21%, y las mutuales de ahorro y préstamo de 1,51% a 2,22%.
El BCB ofertó los BCB Navideño a una tasa del 7% a un plazo de 63 días (dos meses) y 273 días (nueve meses). Estos títulos valores funcionan como un DPF. El 9 de julio de 2014, el Gobierno aprobó el Decreto 2055 que establece que las entidades del sistema financiero deberán pagar para los DPF un interés mínimo de 0,18% a un plazo de 30 días, de 0,40% a 60 días, de 1,20% a 90 días, de 1,50% a 180 días, de 2,99% a 360 días, de 4% a 720 días, de 4,06% a 1.080 días, y de 4,10% a más de 1.080 días para los depósitos con montos menores a los Bs 70.000.
